近段时间以来

“线上诈骗+线下送钱”的电信诈骗方式

在各地陆续出现

诈骗分子在线上以“投资”为诱饵

加上各种话术

引导受害人送现金至偏远、隐蔽的地点

给受害人造成严重损失

湘潭市公安局

持续紧盯、高压严打此类案件

经过深入研判、周密布控

成功摧毁一个“线下取现”团伙

现场查获资金314万元

抓获犯罪嫌疑人5人

居民遭遇婚恋交友类诈骗

损失21万元

今年7月初

我市居民杨女士在某相亲平台认识了一男子

该男子自称“某军队文职人员”

经过一段时间网上交流后

杨女士与对方确定了恋爱关系

随后对方告知杨女士

其在某公司有“内部关系”

如果投资可以确保稳赚不赔

杨女士信以为真

操作对方提供的账户进行“投资”

短短两天便“赚”了14万元

随后，深信不疑的杨女士

也开通了该“投资平台”的账户

并在对方“指导”下通过

现金交易的方式对账户进行充值

杨女士先后取现6次累计21万元

交给了对方指定的“业务员”

不久后

“投资平台”提现失败

“男朋友”也联系不上了

杨女士这才意识到被骗

遂向辖区派出所报警求助

循线追踪

“取现车队”浮出水面

接到杨女士报案后

雨湖分局侦查中心和经开战队

立即开展案件研判工作

迅速明确了

某次收取杨女士5万元现金的

嫌疑人龙某身份信息及轨迹情况

▲图为龙某与上线聊天记录

办案民警循线追踪

发现龙某将涉诈资金运送到长沙后

交给上线余某

余某再将现金汇总交至郑某

明确该“取现车队”层级后

雨湖分局经开战队整合警力

赶赴长沙，伺机抓捕

打掉犯罪团伙窝点

现场查获涉诈资金314万元

7月17日

办案民警发现犯罪嫌疑人龙某

外出接收一笔涉诈资金后

去往了上线余某所在地

民警立即出击

一举抓获犯罪嫌疑人龙某、余某

随后在二人指认下

在长沙市某小区内

抓获了“车队”其余成员郑某、彭某、王某

现场查获五人

近期取现的涉诈资金达314万元

经查

犯罪嫌疑人郑某

在明知上家要求其取现资金

涉嫌电信网络诈骗的情况下

仍然发展下线

龙某、余某、彭某、王某等人

开车流窜各地“取现”

获取高额报酬

目前五人均已被依法采取刑事强制措施

案件正进一步侦办中

套路分析

诈骗分子为逃避警方对银行卡开展的止付操作，采用这种“线上诈骗+线下取现”的模式实施诈骗。

一方面，骗子在线上让受害人完成刷单任务并以小额佣金返利来获取受害人信任，随后以“充值越多、抢单越多、返利越多”为诱饵引诱受害人做“进阶任务”，诱骗受害人加大投入，并引导受害人将资金送至偏僻地点。

另一方面，诈骗分子雇佣线下“工作人员”进行取现，以此来躲避公安机关监管，完成涉诈资金的转移。

警方提示

诈骗分子常以“帮助取现，日赚千元”等高额回报为诱饵，招募人员，要求从指定账户取现并转移到其他账户，本质上是帮助诈骗团伙转移涉诈资金。

帮助诈骗分子转移赃款，涉嫌构成违法犯罪。天上不会掉馅饼，所谓轻松赚快钱的背后，往往是违法犯罪的深渊，切勿因一时贪念沦为电信网络诈骗犯罪的“工具人”。